Guías rápidas
Cómo hacer una conciliación bancaria
Cómo cuadrar los movimientos del sistema contra el estado de cuenta del banco, y cómo consultar después el detalle de lo conciliado.
Cuadre contra el banco · Bancos
Qué hace la conciliación
Conciliar es comparar los movimientos que registró la empresa contra los que efectivamente procesó el banco, y marcar cuáles ya coinciden. Lo que queda sin marcar es la diferencia a explicar: cheques emitidos que nadie cambió todavía, depósitos en tránsito, comisiones que el banco cobró y no se registraron.
Bancos → Conciliación Bancaria · Bancos → Histórico de Conciliaciones
Antes de empezar
- Tener a mano el estado de cuenta del banco del período que se va a conciliar.
- Confirmar el saldo final que informa el banco: es el dato contra el que se cuadra.
- Verificar que los cheques y depósitos del período ya estén registrados en el sistema.
Paso a paso
- 01Abrir Bancos → Conciliación BancariaCrea una conciliación nueva.
- 02Elegir la cuenta bancariaSe concilia una cuenta a la vez, contra su propio estado de cuenta.
- 03Definir el rango de fechasDebe corresponder al período que cubre el estado de cuenta del banco.
- 04Cargar el saldo del estado de cuentaEs el saldo final que informa el banco al cierre del rango.
- 05Marcar los movimientos que el banco ya procesóSe recorre el estado de cuenta y se marca cada movimiento que aparece en ambos lados.
- 06Revisar lo que quedó sin marcarEsa es la diferencia entre el saldo del banco y el de la empresa, y hay que poder explicarla partida por partida.
- 07Guardar la conciliaciónLos movimientos marcados quedan registrados como conciliados y asociados a esta conciliación.
Consultar conciliaciones anteriores
En Bancos → Histórico de Conciliaciones se listan las conciliaciones ya hechas. Se filtra por banco y por rango de fechas, y con doble clic sobre una fila se abre el detalle: los movimientos incluidos, con su número de cheque, y los totales de débito y crédito.
Qué queda registrado
| Dato | Para qué sirve |
|---|---|
| Saldo del banco | El saldo del estado de cuenta con que se cuadró |
| Rango de fechas | El período cubierto por la conciliación |
| Saldo final en libros | El saldo del sistema al cierre de la conciliación |
| Marca por movimiento | Cada movimiento contable queda señalado como conciliado y vinculado a esta conciliación, de modo que no se vuelve a ofrecer en la siguiente |
Preguntas frecuentes
El saldo no cuadra con el banco.
La diferencia está en las partidas sin marcar. Lo habitual: cheques emitidos que el beneficiario todavía no cobró, depósitos que el banco acreditó al día siguiente, y comisiones o intereses que el banco cobró y no se registraron como movimiento en el sistema.
Un cheque aparece en el banco pero no en el sistema.
Ese cheque no se emitió en SAC, o se emitió en otra cuenta bancaria. Verificar en el reporte Listado de Cheques (BA003) filtrando por la cuenta correcta.
¿Puedo ver el detalle de una conciliación vieja?
Sí, desde el Histórico de Conciliaciones, con doble clic sobre la conciliación.
Una herramienta de K3D Technology
El ERP que ordena tu operación
Facturación electrónica, contabilidad, inventario, compras y nómina, todo integrado.
Escríbenos o envíanos un correo
Si tienes dudas o sugerencias por favor comunícate con nosotros a través de nuestro WhatsApp o correo electrónico.